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分级基金是什么意思?分级基金投资技巧有哪些?

2022-09-21 16:47:27来源:中国创投网  

分级基金是什么意思?

分级基金(Structured Fund)又叫“结构型基金”,是指在一个投资组合下,通过对基金收益或净资产的分解,形成两级(或多级)风险收益表现有一定差异化基金份额的基金品种。

它的主要特点是将基金产品分为两类或多类份额,并分别给予不同的收益分配。分级基金各个子基金的净值与份额占比的乘积之和等于母基金的净值。例如拆分成两类份额的母基金净值=A类子基净值 X A份额占比% + B类子基净值 X B份额占比%。如果母基金不进行拆分,其本身是一个普通的基金。

那么,分级基金投资技巧有哪些?

1、了解自身的抗风险等级。 对于风险厌恶者,应该投资分级基金中的A类份额,一般预期年化预期收益可以达到5%左右,风险相对来说比较低;而风险偏好者,应该投资分级基金中的B类份额,一般历史预期年化预期收益较高,风险也较大。

2、观察投资状态,调整投资比例。 根据自己对后市的判断和对风险的管理,可以组合投资不同母基金的A类份额和B类份额和灵活处理A、B类份额之间的比例。另外,股市处于底部、投资者看好后市的时候,应该投资B类份额,而对股市不看好的时候,应该投资A类份额。

标签: 分级基金投资技巧 分级基金 结构型基金 基金收益

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